银保监会处罚多家金融机构 国开行等机构合计被罚1.995亿

原标题：银保监会处罚多家金融机构违法违规行为 国开行等机构合计被罚1.995亿元

来源：北京商报

北京商报讯（记者 孟凡霞 宋亦桐）1月8日，来自银保监会官网发布的信息，近期，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对国家开发银行、国银金融租赁股份有限公司（以下简称“国银租赁”）、工商银行、邮储银行、中国长城资产管理股份有限公司（以下简称“长城资产”）、长城新盛信托有限责任公司（以下简称“长城新盛信托”）、长城华西银行股份有限公司（以下简称“长城华西银行”）等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计1.995亿元。

针对国家开发银行为违规的政府购买服务项目提供融资、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况、违规变相发放土地储备贷款、设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款、贷款风险分类不准确、向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产、违规进行信贷资产拆分转让，隐匿信贷资产质量等24项违法违规行为，银保监会依法予以罚款4880万元。针对其附属机构国银租赁不良资产非洁净出表的违法违规行为，依法予以罚款100万元；同时，对2名责任人员予以警告处罚。

针对工商银行未按规定将案件风险事件确认为案件并报送案件信息确认报告、关键岗位未进行实质性轮岗、法人账户日间透支业务存在资金用途管理的风险漏洞、为同业投资业务提供隐性担保、理财产品通过申购/赎回净值型理财产品调节收益、非标准化债权资产限额测算不准确、理财资金通过投资集合资金信托计划优先级的方式变相放大劣后级受益人的杠杆比例、部分重点领域业务未向监管部门真实反映、通过转让分级互投实现不良资产虚假出表等23项违法违规行为，银保监会依法予以罚款5470万元。

针对邮储银行同业投资业务接受第三方金融机构信用担保、买入返售项下的金融资产不符合监管规定、信贷资产收益权转让业务接受交易对手兜底承诺、同业投资按照穿透原则对应至最终债务人未纳入统一授信管理、个别产业基金同业投资业务违规投向股权、同业投资投前调查不尽职、资金违规支付股票定向增发款等26项违法违规行为，银保监会依法予以罚款4550万元；同时，对2名责任人员分别予以警告并处罚款10万元和5万元的行政处罚。

针对长城资产违规对外提供担保、虚增账面利润和考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为，银保监会依法予以罚款4690万元；针对其附属机构长城新盛信托违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎的违法违规行为，依法予以罚款150万元；针对其另一附属机构长城华西银行违规接受本行股权作为质物向股东提供融资的违法违规行为，依法予以罚款50万元；同时，对9名责任人员分别予以警告并处罚款5万元的行政处罚，对1名责任人员予以警告处罚。

银保监会指出，本次行政处罚主要基于前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为，桑自国严重违纪违法案涉及的相关事实由有权机关另案处理。

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