央行相关负责人：保护消费者权益不等于保证只赚不赔

10月22日消息，在2020金融街论坛年会“金融市场开放与资管竞合变局”平行论坛上，人民银行有关司局负责人表示，资管行业监管需完善资管业务的行为监管体系。资管业务的行为监管体系两端，零售端和批发端，零售端要保护个体投资者的财产安全权、公平交易交易权、平等对待权、自主选择权等合法权力，这块明确，保护消费者的这些权利并不等于保证只赚不赔。从批发端看，要打击内幕交易、操纵市场、返点回扣、利益诉讼，外资机构做的是相对比较好的。

第二个，供给侧看，建立合规销售体系，禁止欺诈和销售误导，让买者真实、准确、完整、及时了解资金投向和实质性的投资风险，做好产品评级和客户分类，明晰管理人、托管人以及销售投资等合作方的职责，确定相关风险的承担责任和转移方式，防止出现问题时互相推诿，成为舆论关注的焦点，畅通争议解决渠道，及时化解纠纷。从需求侧看，有效开展投资者教育，普及买者自享收益、自担风险的理念。

第三个，加大对违法违规行为的处罚力度，切实保证投资者合法权益。对资管行业而言，咱们强调的是卖者尽责、买者自付，也是要打破刚兑，但是打破刚兑的前提是销售过程中不能有欺诈误导，如果有欺诈误导、有瑕疵可能不能要求买者自付、卖者可能要进行一定的赔偿，甚至刚兑，甚至更多倍的处罚。

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