银保监局针对保险业开出10张罚单 合规管理成监管重点

原标题：各罚11万！高管不具任职资格，机构和当事人同步被罚！合规管理成监管重点！

来源：保险文化

12月29日，银保监局针对保险业共开出10张罚单，其中上海银保监开出4张，江苏银保监局开出6张罚单。

未取得任职资格高管被罚11万

江苏银保监局开出6张罚单中有4张开给某保险销售公司，其中2张针对某保险销售公司聘任不具有任职资格的高管，分别对该机构和当事人处以11万元罚款，这一重拳格外引人关注。

具体来看，在江苏某保险销售有限公司调查发现，自2015年初至2020年7月2日江苏银保监局检查组进场日，刘某某未取得江苏银保监局核准的高级管理人员任职资格，但在该公司任实际负责人。在上述期间，刘某某对该公司的业务、财务和人事具有决策权和直接管理职责，其在该公司与保险公司的合作协议、公司内部的劳动合同、财务凭证等相关资料的负责人或领导审批栏均进行了签字，实际履行了高级管理人员的职责。

此外，该保险销售公司自2017年1月6日起至2019年7月，分别任命张某等19人先后担任该公司溧水分公司等16家分公司或营业部临时负责人。截至2020年7月2日检查组进场日，除陈某等5人于2018年12月至2019年8月陆续离职外，其余上述人员均仍为相应单位临时负责人，任职时间均超过三个月。

刘某某从2015年初至2020年7月2日一直为江苏恒生的实际负责人，其对江苏恒生的人事任免具有决策权，是对上述两项违法行为直接负责的主管人员。

上述聘任不具有任职资格的人员履行高管职责、临时负责人任职超过规定期限的行为违反了《保险专业代理机构监管规定》，江苏银保监分别对刘某某给予警告，并处10万元、1万元，总计11万元的罚款。

同时，江苏银保监局还对该保险销售有限公司给予警告，处11万元罚款。

此外，江苏银保监局还针对该保险销售有限公司南京分公司给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益，针对该机构和相关责任人开出两张罚单。

2019年1月至7月，包某等28人通过该保险销售公司南京分公司总经理严某及保险代理人马某等4人投保了车险。严伟等4人通过微信转账方式支付给包某等28名被保险人保险合同以外利益共12478元。

江苏银保监局对该保险销售有限公司南京分公司处以5万元罚款，并对该保险销售有限公司南京分公司总经理严某伟给予警告，并处1万元罚款。

其未经批准变更公司营业场所被罚

江苏银保监局的另外2张罚单则开给某财险公司南京市浦口支公司汤泉营销服务部及其相关责任人，对其未经批准变更公司营业场所，对该机构及相关责任人吴某分别处以1万元罚款。

29日，上海银保监局共开出4张罚单，其中2张开给某寿险公司上海自贸试验区分公司，对其未经批准变更公司营业场所处罚款3万元，同时，对相关责任人张某给予警告并处罚款2万元。

另外2张罚单则是开给某寿险公司，原因也是未经批准变更公司营业场所，分别对该公司处2万元罚款，对相关责任人赵某给予警告并处罚款1万元。

针对保险公司及中介机构的公司治理、合规管理的监管常态化

从上述罚单看，除了违规返佣等营销环节的乱象以外，聘任不合格高管、未经批准变更公司营业场所等合规管理也是监管重拳出击的重点。

随着保险业快速发展，保险公司、中介机构的公司治理、合规管理问题也日益突显。尤其是保险中介机构合规意识和管理基础薄弱，专业化经营能力不足，股东和高管人员变动频繁，甚至有些高管不具有任职资格。此外，有的营业场所不具备基本经营条件，而且未经批准变更公司营业场的现象时有发生。

近年来，针对中介机构的合规管理问题，各地银保监局频频出招，早在去年11月，北京银保监局就印发了《关于加强北京地区保险专业中介机构合规管理的通知》，针对当前保险专业中介机构存在的突出问题和薄弱环节，重点围绕公司治理和合规管理、营业场所、信息化建设以及分支机构设立提出相应监管要求，从源头提高机构合规经营、专业化发展能力。

今年11月，为规范上海辖内保险专业中介机构治理结构，加强机构合规管理工作，上海银保监局起草了《上海保险专业中介机构合规管理暂行办法（征求意见稿）》，共六章三十六条，具体到董事会/执行董事和总经理的合规职责、合规负责人和合规管理部门、岗位、人员等；涉及合规管理的内部三道防线建设以及外部监督方面。

《征求意见稿》按人员标准划分，要求全部从业人员数量在100人以下的长尾机构应当在机构内指定人员开展合规管理工作；全部从业人员数量达到100（含）人以上且未达到300人的腰部机构应当设置专职合规管理岗位；全部从业人员数量达到300（含）人以上且未达到1000人的头部机构，应当设置合规管理部门；全部从业人员数量达到1000（含）人以上的超级头部机构应当设置专职合规管理部门，且专职合规管理人员数量不少于机构全部从业人员数量的1‰。

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