中信信托疑似踩雷假央企 融资企业早成“老赖”

来源：上海信托圈

11月27日，中国裁判文书网公布一份民事判决书（2020）京04民初365号，原告是中信信托有限责任公司，被告是青龙满族自治县恒泰实业有限公司、恒泰曹妃甸能源有限公司和中海外能源集团有限公司。

其中，中信信托为国内信托一哥，2019年报显示，公司信托资产余额为1.57万亿元，营业总收入71.83亿元，手续费及佣金收入49.49亿元，净利润35.93亿元。无论是资产规模还是盈利指标均为行业前列。

2017年12月12日，中信信托与恒泰实业签订案涉《信托贷款合同》，约定由中信信托向恒泰实业提供5亿元贷款，贷款期限10年，自2017年12月12日至2027年12月12日，贷款利率为6.5%/年。

法院判决结果为：

一、青龙满族自治县恒泰实业有限公司于本判决生效后十日内偿还中信信托有限责任公司借款本金5亿元、利息、复利；

二、恒泰曹妃甸能源有限公司、中海外能源集团有限公司对本判决第一项所确定的青龙满族自治县恒泰实业有限公司对中信信托有限责任公司的债务承担连带保证责任。

虽然中信信托胜诉，但是回款之路必定异常艰辛。原因就出在借款企业青龙满族自治县恒泰实业有限公司。

这家公司股东变更过多次，2017年12月向中信信托借款时的股东为青龙满族自治县卓盛公路管理有限公司（持股10%），恒泰曹妃甸能源有限公司（持股85%），中海外交通建设有限公司（持股5%）。当时，卓盛公路唯一股东为青龙县财政局，恒泰曹妃甸能源股东为中海外智慧城市科技集团（该集团股东原为中国海外控股集团，于2019年6月变更为个人股东背景公司）。

也就是借钱的时候，恒泰实业是妥妥的国资控股背景，但是借钱1年多后，除了卓盛公路，其他股东全部变成个人背景的公司。

在裁判文书中，有一个细节。法院认为恒泰实业在2019年6月20日未按期还息，已构成违约，这个时间节点和恒泰曹妃甸能源的股东中海外智慧城市科技集团变成个人公司的时间几乎一致。

作为担保方之一的中海外能源集团有限公司，原股东为中国海外控股集团有限公司，2019年11月，股东也变更为一家名为北京柏奥泰科技的个人持股公司。

另外，恒泰曹妃甸能源和中海外能源集团还与多家爆雷的P2P平台有直接关联，其中包括菠萝理财和深圳合拍在线。另外，中海外能源集团与爆雷的票据私募华领资产也有着千丝万缕的关系，根据托管方恒泰证券透露，华领资产的劣后级其中之一就是中海外能源集团，而且华领资产一直对外宣称他们是央企背景。

在这场5亿的借款官司中，无论是借款企业，还是担保企业，在2017年控股的股东均是中国海外控股集团有限公司，也就是说中国海外控股集团就是这笔5亿借款最大的背书。

然而，这家企业在2016年曾被北京青年报报道为“假央企”，虽然后经过企业方出具资料证明“中海外控股系国有企业”，但神秘股东仍不得而知，各个工商查询平台均已屏蔽，对于其国企身份遮遮掩掩，各路媒体也猜疑纷纷。目前企查查上仍无法查询，但天眼查显示其股东为中国城镇化促进会和中国工业经济学会。这种协会背景的企业，由于协会为事业单位，也可以算作是国资背景，但相比于股东为国资委或财政部门的国企，其国企身份会大打折扣。

目前，恒泰实业和恒泰曹妃甸能源均已成失信人，涉及光大银行借款拒不还款，所以中信信托这次坏账的可能性很大。媒体报道“假央企”事件发生在借款前1年，如果中信信托的合规风控人员多看看新闻，这笔坏账可能就不存在。

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