中国银行第二届理财经理专业技能竞赛 知识+见识、温度+科技

“专业、特色且有温度”，在中国银行第二届理财经理专业技能竞赛广东片区赛赛后，来自广东、深圳以及山东分行个人数字金融部有关负责人不约而同地以这三个关键词形容参赛选手。本次竞赛三个片区赛于11月18日、19日陆续举办，以“聚力中行梦 争当急先锋”为主题，来自全国各地的256名优秀理财经理共同角逐42席全国总决赛名额，其中广东赛区共有86名选手参赛。

此次竞赛设置以资产配置为主的“配置王”比赛和以收益创造为主的“收益王”比赛两项竞赛内容，将通过理财主题演讲、资产配置案例展示等形式，对选手的财富规划、资产配置、专业素养、营销技能等多方面能力进行全面考核。

亮点一：展现高水平专业能力 评委齐点赞

广东赛区“配置王”和“收益王”组别各43人，通过一天的激烈角逐，每组分别有7人晋级总决赛。其中“配置王”组别中来自广东省分行卢静仪、深圳市分行周文洁、广东省分行郑欲艳、宁波市分行周敏娜、广西省分行张翠以及广东省分行陈浩民脱颖而出，成功出线。

“收益王”组别中，来自山东省分行的王清、广东省分行李严、广东省分行郑颖愉、宁波市分行罗序、青岛市分行丁晓伟、广东省分行邱桂花以及深圳市分行林惠娜凭借优异表现出线。

洪宗教作为此次“收益王”组别的评委，同时也是资深家族财富管理顾问、国际保险专家，他点评称，“今天学员的整体表现都非常专业。--理财师都对自身职业有-深刻的认识，能根据客户风险承受能力，对客户资产进行合理配置，而非一味地追求收益。”

中国银行广东省分行个人数字金融部副总经理徐飞霞表示，参赛选手-展现出自己真实的工作状态以及亲身经历的营销服务案例，通过在市场复杂形势下及时对客户资产配置提出调整建议，将客户需求与专业服务成功揉合在一起。

山东省分行个人数字金融部副总经理梁晓璞同样表示了对参赛选手的认可，“理财经理对于财富金融发展的大趋势有比较到位的理解，做到了用心服务客户，用专业服务客户，不少案例都具有典型性。”

深圳市分行个人数字金融部副总经理王海炜对来自山东省分行的选手王清印象深刻。比赛中，王清提到“理财经理往往需要做的是在与客户充分沟通基础上，从客户所在行业的视角来理解客户的金融需求，同时为客户提供专业建议和帮助。”

亮点二：理财师新要求“知识+见识”

中国银行是最早建立理财经理队伍的银行之一，一贯重视这支专业队伍的发展和成长，持续投入资源加强人才培养。

洪宗教评委称，从理财的角度，客户在银行做投资，不光资产要增长，而且资产及收益要合理使用，例如优化生产经营、支持子女教育、或是保障退休生活，理财师要学会挖掘客户的潜在需求，并给予充分的信息和专业的建议。

除了增强专业本领，如何提供个性化、有温度的服务也是理财师需要思考的问题。

徐飞霞认为，理财师的专业能力是最核心的价值，纯粹从产品角度看，各家商业银行同质化程度比较高。因此针对客户需求提供差异化的服务，是理财师具有优势的一面。另外在提供有温度的服务方面，也是理财师的专长。

对于网络智能化会否最终取代专业理财师的问题，洪宗教认为机器通过分析只能给出“可行”或者“不可行”的结果，但是具体操作还是需要依靠理财师，例如财务上的配置与安排。仅依靠软件硬件或者智能机器，都是冰冷的、没有温度的。

亮点三：科技赋能 银行是理财师的坚强后盾

理财师除了要不断提升自身专业能力外，得到银行方面系统和工具的有力支持也十分重要。王海炜比喻称，如果说理财经理的工作是“冲锋陷阵”，那么金融科技就是为战场上为士兵补充弹药的装备。

例如深圳市分行给每位理财经理都配备了一个数字秘书，“它是一个知识管理体系，只要咨询相关产品和业务，就会推送详细的产品说明和业务办理流程。”

广东省分行推出理财师在线的特色服务，通过中国银行广东分行微信公众号的平台，-客户可随时随地向理财师进行在线-咨询，真正实现银行线上线下服务渠道相互融合。

对于理财师工作而言，挑战与机遇并存。中国银行努力以专业能力帮助客户实现财富保值增值，为客户带来优质的服务体验。（李诗韵）

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