投资者应在第二季度的业绩后对IndusInd Bank做什么?买卖或持有

来源:时间:2020-03-19

麦格理(Macquarie)和德意志银行(Deutsche Bank)等全球投资银行在第二季度财报发布后仍保持对工业银行的优于大市和买入评级,较周一收盘价(1626卢比)上涨了30%以上。

由于准备金的大幅增加,印度工业银行(IndusInd Bank)第二季度净利润同比增长4.6%,至920.25千万卢比。如果不包括一次性准备金,利润将增长25%。

截至2017年9月的季度利润为880.1千万卢比,而第二季度的净利息收入(NII)同比增长21%至2,203.28千万卢比,强劲的贷款增长32.4%,存款增长同比19% 。

对此结果做出反应,麦格理在第二季度业绩之后维持了该股的跑赢大盘评级,但将12个月目标价格从之前的2,100卢比下调至1,975卢比。降低目标价格是为了将IL&FS敞口的信贷成本和债券收益率的上升因素考虑在内,提高20个基点

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随着流动性收紧,净息差(NIM)也面临压力。该报告称,管理层有信心除了第二季度的27.5亿卢比之外,没有其他准备金。

截至2018年9月的季度,资产质量有所改善,不良资产总额(NPA)从上一季度的1.15%下降至1.09%,净资产净值从上一季度的0.51%下降至0.48%。

按绝对值计算,2018-19财年第二季度的总NPA环比增长2.3%,至1,781.4千万卢比,净NPA增长3.3%,至787.6千万卢比。

全球投资银行德意志银行维持对印度银行的买入评级,目标价格为2150卢比。该银行公布9月份季度强劲增长,但盈利损失主要是由于准备金增加。

现在提供IL&FS风险敞口,否则资产质量基本稳定。报告强调,随着存款成本的上升,NIMs环比下降8个基点。

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