2021央行开出第1号罚单 中信银行14名相关责任人一并被罚

原标题：2021央行第1号罚单——这家银行14名相关责任人一并收到

来源：金融时报

近日，人民银行官网披露信息显示，中信银行因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项：

未按规定履行客户身份识别义务；

未按规定保存客户身份资料和交易记录；

未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；

与身份不明的客户进行交易。

记者从中信银行处获悉，这是人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。中信银行表示，将继续严格执行中国人民银行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

近年来，央行对反洗钱领域的监管持续加码。据央行官网数据，2020年，央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元，其中机构罚款金额约6.08亿元，个人罚款金额约0.2亿元。与2019年相比，2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%，“双罚”（机构处罚+个人处罚）占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

此前，央行组织起草了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（修订草案征求意见稿）》，新增了金融机构反洗钱内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度，包括建立洗钱风险自评估制度、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等。同时对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。

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