2月1日起银保机构董监高无须参加任职资格考试 挂科成过去时？

原标题：考试“挂科”成过去时？2月1日起，银保机构董监高无须参加任职资格考试

来源：保险文化

取消董监高任职考试

近日，监管部门刊发的一则关于深化银行业保险业“放管服”改革优化营商环境的通知引发业内广泛关注。

具体来看，中国银保监会办公厅印发《关于深化银行业保险业“放管服”改革优化营商环境的通知》（以下简称《通知》）。《通知》提到，2021年2月1日起，取消银行业保险业董事、监事（保险业）和高级管理人员任职资格考试。

银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查。

注意到的是，近年来金融机构在经营过程中的合规性愈发受到重视。从高管等任职流程来看，拟任人选因考试“挂科”而被否决任职资格的情况时有发生，可以看出监管层对金融机构从业人员在专业知识和能力上有着严格的要求。

资格考试曾“难倒”多位拟任高管

银行业和保险业因其机构的特殊性，一直都要求担任银行机构的高管人员必须具备应有的专业素质和履职能力。

想要“升职”银行保险高管，不仅需要有机构内部的认可，还需要监管机构审核任职资格。但是，从现实情况来看，在晋升为高管、监事、董事的路上，有不少人因为“挂科”被拒，令外界大跌眼镜。

据媒体报道，仅2020年上半年便共有约40名银行高管（包含董事等）任职资格被否，其中被明示因未能通过任职资格考试的人员占比达40%。

诚然，具备职务所需的相关知识、经验及能力是金融机构高管等人员任职资格的基本条件。值得注意的是，在监管不予核准相关人员任职资格的批复中，原因大多是“未通过任职资格考试或者专业知识测试”，也有部分是“不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”，此外有部分人员补考不合格或直接弃考。

三大方面考验任职资格如何核准？

以前监管部门通过任职资格考试的方式，对任职人员的资格把关起到了重要的作用，如今取消了对银行保险业的董事、监事和高级管理人员任职资格考试，从三个方面对监管部门如何考核任职人员的素质提出了非常大的挑战：

第一方面，监管部门如何对银行保险业的董事、监事和高级管理人员等拟任职人员的文化水平和专业能力进行考核？

虽然说我们不应该以文凭来论文化水平和专业能力，但以前监管部门可以通过任职资格的考试，在一定程度上反映银行保险业的董事、监事和高级管理人员的专业水平和专业能力以及对银行保险业政策的熟悉程度。

如今，取消了任职资格考试，对监管部门如何全方位的考核银行保险业的董事、监事和高级管理人员的任职资格是一个非常大的考验。

第二个方面，监管部门如何持续加强银行保险业的董事、监事和高级管理人员的违规处罚以及合规约束？

监管部门对银行保险业管理层资质越来越重视，不仅仅对拟任高管的良好经验、能力及从业年限从严审核，对拟任申请人的品行，包括良好声誉、守法、忠实、勤勉等可能更会从严审核。这也代表着高管任职资格的审核更加实质性审核。

取消银行保险业的董事、监事和高级管理人员的任职资格考试以后，如何加强银行保险业董监事和高级管理人员的日常考核，特别是对拟任职人员以往任职的合规考核就显得十分重要。

第三个方面，监管部门如何对拟任职的银行保险业董事、监事和高级管理人员进行文化、道德考核和约束？

近几年，越来越多的高管任职资格被否，除了说明监管部门对高管任职的重视以外，对拟定任职人员如何考核其全方位的提升自己、约束自己的能力也是一种考验。

未降低对高管人员的准入门槛

对于此次取消任职资格考试，有业内人士认为，取消考试也不意味着行业降低了对高管人员的准入门槛。银行保险公司专业性强、涉及民众重大利益，监管出于维护秩序稳定，原则上需要设置准入门槛。

相关文件也表示，取消考试后，银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查；同时，通过现场检查、非现场监管等方式加强对银行保险机构董事、监事（保险业）和高级管理人员履职情况的监管。

为此，银行保险业的董事、监事和高级管理人员的任职资格考试虽然取消了，但并不代表着对银行保险业的任职资格放松了，恰恰相反可能会更全面。这对监管部门和银行保险业拟定任职人员都是一个考验。

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