试点一周年 基金投顾认知出圈率已超95%

揭幕者

“基金赚钱，基民不赚”的投资基本面正在发生历史性的转变。

胖纸老揭注意到，11月17日，中欧财富发布基金投顾行业首份白皮书《试点一周年：公募基金投顾白皮书》。

白皮书显示，如今已有超过95%的受访用户知晓并了解基金投顾业务，该公司基金投顾资产占比总账户资产50%以上的用户比例也已超过三分之一。

基金投顾这一应运而生的新型理财投资模式，正在为越来越多的投资者熟悉和接受。相比购买单一基金，已有相当一部分投资者愿意通过委托专人理财的方式管理自己的大部分资产。投顾团队的投研能力强，投顾策略组合的业绩表现佳，投资者的持有和盈利体验便会获得极大提升。

解决痛点，需兼“投”兼“顾”

2019年10月24日，证监会印发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，嘉实财富、华夏财富、易方达基金、南方基金、中欧财富5家机构获准开展首批投顾业务试点。截至目前，已有18家机构获批试点，机构类型包括：基金公司及子公司、第三方基金销售机构、券商及银行。

此项重磅政策的出台，是基于长期困扰公募基金发展的一个背景。2019年一个案例中的一组数据曾被广泛援引——某只2019年收益率超过60%的基金，年初的1万名投资者当中，赚到一半收益的比例只有千分之一。

有别于传统投资顾问和基金销售，基金投顾的关键，是为客户提供合适的资产配置方案，改善用户盈利体验，通过大数据、沟通等细腻的方法长期陪伴、引导客户形成正确的投资观、力争为客户创造更好的投资回报。简而言之，就是把此前“一方只负责自己卖、买家自行判断”的简单粗暴，进阶到买卖双方互信同行，共同成长。

白皮书显示，有62.46%的受访者表示对基金投顾的业务是比较了解的；33.01%的受访者表示知道基金投顾这一业务形态，但对具体业务内容不算很了解；仅4.53%的受访者表示不了解基金投顾这一业务。

投资者了解接触基金投顾的主要渠道则有三：基金公司官网、官微等介绍（81.78%）、基金销售渠道上线通知（48.77%）、新闻报道和网上资讯（29.93%），另有3.13%的受访者表示源自同事、朋友或家人的介绍，以及银行理财经理推荐。

术业有专攻，需选择专业投顾团队

可以说，投资者对基金投顾的认知，相较过去已有较大变化并且呈现上升态。和中欧财富白皮书体现内容相印证的是，中国基金业协会发布《2018年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告》。

虽然仍有不少基金个人投资者认为可自行进行投资决策、无需投资顾问提供服务，或只需顾问提供建议即可。但还是有21.7%的投资者表示很需要投资顾问提供必要的资产配置服务，在2017年，这一数据只有19.9%。

海还是蓝的。投资者对基金投顾这一财富管理方式的认可和信任度正在上升。

以中欧财富投顾客户的账户结构为例，对比投资者基金投顾资产占用户全部账户资产的比例，基金投顾资产占比总账户资产50%以上的用户比例最高，达到31.57%；投顾资产占比总账户资产比例在0%到10%之间的用户，占比24.18%；投顾资产占比总账户资产在10%到30%之间的用户，占比22.81%。

而投资者筛选基金投顾机构最核心的两个要素，就是投顾团队的投研能力，以及投顾策略组合的历史业绩表现。

有71.99%的受访者表示，“相信专业投资团队，帮我选基金，省时省力”；10.45%的受访者表示看重投顾组合过去亮眼的业绩；10.29%的投资者则表示对新服务可以一试。

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