彭镜好：培养投资者理财意识要强调过往、过时、过程和过滤

经过一个多月的初赛答题，150位优秀理财师成功晋级2020“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛复赛。复赛赛段，以线上视频面试的形式，通过“主题论述”和“开放式演讲”两大环节综合考核选手对市场的了解与洞察、专业知识储备、表达沟通等多方面能力。

在“主题论述”考核中，选手围绕当下市场热点，就基金、A股、房地产、黄金等投资者广为关注的高热度话题，进行了主题分享，畅谈行业趋势，分享投资方法论。

一起来看看选手们都有哪些精彩分享！

选手介绍：

从事银行工作近15年，曾荣获分行十佳客户经理，优秀客户经理，优秀党员，优秀个人，卓越行员等称号。具有丰富理财经验，善于与客户沟通，善于做资产规划及配置。具有中级经济师，黄金交易员，基金从业资格证，国际注册退休规划师，高级茶艺师等证书，是AFP，CPB，FRR持证人，在读中南财经政法大学经济学研究生。发表过2篇知网文章，担任过3本书编委，再报国家课题一篇。

大赛观点：

彭镜好认为，资管新规正解决扭曲的风险收益关系，过去银行理财往往采用刚兑的模式，即无论产品运营如何，银行机构均会按合同约定返还本金和收益，无形中成为了实质上的风险承担方。现在银行理财往往采用自主的模式，由客户自主购买，自担风险，自负盈亏。

在彭镜好看来，对于客户理财意识培养和破刚兑预期的沟通方面应注意以下几点：1．给客户安全感，要强调“过往”；2．给客户优越感，要强调“过时”；3．给客户参与感，要强调”过程”；4．给客户定制感，要强调”过滤”。

据悉，大赛由新浪财经和银华基金联合举办，已连续举办四届，大赛致力于为广大银行理财师提供展现专业能力与职业素养的舞台，选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师，普及国民理财知识，推动中国理财事业健康繁荣发展。

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